深圳發(fā)展銀行（深交所000001）今日向深圳證券交易所提交了2011年第三季度業(yè)績(jī)報(bào)告。登錄深發(fā)展官方網(wǎng)站www.sdb.com.cn或巨潮網(wǎng)（www.cninfo.com.cn）可以查閱報(bào)告全文。
2011年7月，深發(fā)展通過非公開發(fā)行股份獲得平安銀行90.75%的股份，完成兩行資產(chǎn)重組的重要步驟。本新聞稿總結(jié)了該行（下稱"深發(fā)展"或"該行"）及其控股子公司平安銀行（下稱"該集團(tuán)"）2011年第三季度合并報(bào)表數(shù)據(jù)，以及該行2011年前三季度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的重點(diǎn)內(nèi)容以及管理層分析，并隨附損益表概要。
面對(duì)復(fù)雜的國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，該集團(tuán)穩(wěn)步推進(jìn)經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展，生息資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)健增長(zhǎng)，非利息收入和手續(xù)費(fèi)收入占比持續(xù)提升。同時(shí)調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，取得較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。重點(diǎn)表現(xiàn)在以下方面：
- n 2011年1-9月該集團(tuán)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)76.87億元，同比增63%，基本每股收益2.01元，同比增38%；其中深發(fā)展實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)71.19億元，同比增51%；
- n 截至2011年9月30日，該集團(tuán)總資產(chǎn)達(dá)12,072億元，同比增66%，市場(chǎng)份額通過收購股份實(shí)現(xiàn)大幅提升；其中深發(fā)展總資產(chǎn)較年初增28%達(dá)9,305億元；
- n 該集團(tuán)2011年1-3季度凈息差較上年略升至2.56%，其中深發(fā)展的凈息差為2.58%，該行手續(xù)費(fèi)和傭金凈收入同比大幅提升71%;
- n 該集團(tuán)1-9月成本收入比為38.4%，其中深發(fā)展為37.2%，成本總體得到有效控制；
- n 該集團(tuán)截至2011年9月30日的不良貸款率為0.43%，撥備覆蓋率366%；其中深發(fā)展不良率為0.46%，撥備覆蓋率為383%，均保持業(yè)內(nèi)良好水平；
- n 截至2011年9月30日，該集團(tuán)的資本充足率和核心資本充足率分別為11.46%和8.38%，符合監(jiān)管要求。
利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)同比良好增長(zhǎng)
- 2011年前三季度，該行業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)良好，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，利差基本保持穩(wěn)定，中間業(yè)務(wù)大幅提升，總體盈利能力進(jìn)一步改善，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)71.19億元，同比增長(zhǎng)51％。第三季度實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)23.88億元，同比和環(huán)比分別增長(zhǎng)41％和2.5％。
深發(fā)展2011年前三季度損益項(xiàng)目概要
人民幣 | 2011年1-9月 | 2010年1-9月 | 變化額 | 變化百分比 |
營(yíng)業(yè)收入（百萬元） | 18,387 | 13,137 | 5,250 | 40% |
凈利潤(rùn)（百萬元） | 7,119 | 4,718 | 2,401 | 51% |
基本每股收益（元） | 1.85 | 1.46 | 0.39 | 27% |
2011年1-9月，由于生息資產(chǎn)規(guī)模的增長(zhǎng)和凈息差較上年同期提高9個(gè)基點(diǎn)至2.58%，該行累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利息收入同比增38%至158.1億元；手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入同比大幅增71%達(dá)19.6億元，手續(xù)費(fèi)凈收入占營(yíng)業(yè)收入比進(jìn)一步提升至10.7%。營(yíng)業(yè)收入同比增40%至183.9億元。
2011年1-9月該行營(yíng)業(yè)支出（不含營(yíng)業(yè)稅） 68.3億元，較上年同期增長(zhǎng)24％，主要是營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、員工人數(shù)，以及業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)，以及為提升管理和IT系統(tǒng)進(jìn)行的持續(xù)投入。2011年1-9月，成本收入比（不含營(yíng)業(yè)稅）37.2%，較上年同期下降4.6個(gè)百分點(diǎn)。1-9月計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備10.39億元，同比增29%。
該行2011年前三季度加權(quán)平均總資產(chǎn)收益率（年化）為1.15%，較2010年全年實(shí)際提升20個(gè)基點(diǎn)；加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率（年化）為18.9％, 較2010年全年實(shí)際下降4.4個(gè)百分點(diǎn)，是由于今年7月該行非公開發(fā)行收購平安銀行90.75%股份完成帶來的股份和股東權(quán)益增加所致。基本每股收益為1.85元，同比增27%。截至2011年9月30日，該行總股數(shù)51.23億股。
夯實(shí)重點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，業(yè)務(wù)表現(xiàn)良好
前三季度，該行各項(xiàng)資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模增長(zhǎng)良好，結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。截至2011年9月30日，與上年底相比，該行資產(chǎn)總額增28%至9,305億元，一般性貸款總額（不含貼現(xiàn)）增14%至4,437億元，存款總額增12%至6,286億元。零售存款增長(zhǎng)27%，占總存款的比例由15%上升至17%。由于非公開發(fā)行完成和利潤(rùn)增長(zhǎng)，所有者權(quán)益較年初增長(zhǎng)109％至694億元。
該行流動(dòng)性狀況持續(xù)保持良好，2011年9月末，該行流動(dòng)性比例高于監(jiān)管25%的要求，其中人民幣流動(dòng)性比例達(dá)到52.1%，該行通過此比例和其他的內(nèi)部指標(biāo)來監(jiān)控資產(chǎn)流動(dòng)性。
深發(fā)展2011年9月30日資產(chǎn)負(fù)債表概要
單位: 人民幣百萬元
| 2011年9月30日 | 2010年12月31日 | 變化% |
總資產(chǎn) | 930,459 | 727,207 | 28 |
總存款 | 628,565 | 562,912 | 12 |
總貸款 | 459,673 | 407,391 | 13 |
一般性貸款 | 443,741 | 388,745 | 14 |
一般性公司貸款 | 307,071 | 268,649 | 14 |
零售貸款 | 129,139 | 113,751 | 14 |
股東權(quán)益 | 69,432 | 33,198 | 109 |
該行公司業(yè)務(wù)在報(bào)告期內(nèi)穩(wěn)步提升。第三季度，該行"線上供應(yīng)鏈金融"已完成與中鐵現(xiàn)代物流管理系統(tǒng)的直聯(lián)對(duì)接，標(biāo)志著國內(nèi)首家商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)與物流監(jiān)管系統(tǒng)進(jìn)入實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)交互時(shí)代。截至2011年9月末，公司存款余額較年初增長(zhǎng)9%至5,205億元；公司一般貸款余額較年初增長(zhǎng)14%至3,071億元；中間業(yè)務(wù)凈收入同比增長(zhǎng)64%；貿(mào)易融資授信余額2,136億元，較年初增長(zhǎng)22%。截至2011年9月30日，該行貿(mào)易融資不良率0.20%，較年初下降0.09個(gè)百分點(diǎn)，繼續(xù)維持在較低水平。
零售業(yè)務(wù)方面，該行持續(xù)加大力度全面提升客戶依存度，多層次開展客戶經(jīng)營(yíng)，圍繞渠道配置資源，提升銷售能力。截至2011年9月末，全行零售存款余額1,081億元，較年初增長(zhǎng)27%；個(gè)人貸款余額（不含信用卡）1,291億元，較年初增長(zhǎng)14%，大部分增長(zhǎng)來自于個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款；個(gè)人貸款不良率0.17%，繼續(xù)保持良好；個(gè)人貴金屬交易量較去年同期增長(zhǎng)13.6倍，累計(jì)實(shí)現(xiàn)托管費(fèi)收入同比增幅182%。該行理財(cái)產(chǎn)品余額較去年同期增長(zhǎng)297%，前三季度累計(jì)理財(cái)收益同比增長(zhǎng)345%。
第三季度，該行信用卡業(yè)務(wù)快速成長(zhǎng)，并保持穩(wěn)定的盈利能力，新客戶質(zhì)量穩(wěn)步提升，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)明顯改善。截至2011年9月，該行信用卡新發(fā)卡同比增42%，有效卡量達(dá)494萬張，同比增22%。兩行信用卡有效卡量第一次突破1千萬張；貸款余額達(dá)75.3億，同比增12%；不良率0.71％，較年初下降0.5個(gè)百分點(diǎn)，維持在行業(yè)較低水平。第三季度，該行繼續(xù)推進(jìn)小微金融業(yè)務(wù)體系構(gòu)建工作，截至2011年9月末，該行小微貸款余額394億元，較年初增長(zhǎng)84%，不良貸款率0.12%。
資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)優(yōu)化，公布資本補(bǔ)充計(jì)劃
2011年前三季度，該行根據(jù)國家宏觀調(diào)控政策要求和監(jiān)管部門風(fēng)險(xiǎn)提示，積極調(diào)整信貸政策，進(jìn)一步優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格控制新增貸款風(fēng)險(xiǎn)，加大對(duì)存量不良貸款的清收處置，并提前介入問題貸款的資產(chǎn)保全和風(fēng)險(xiǎn)化解工作。
截至2011年9月30日，該行不良貸款和不良貸款率均較年初有所減少，撥備覆蓋率進(jìn)一步提高：不良貸款余額21億元，較年初減少2.66億元；不良貸款率0.46%，較年初下降0.12個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率383%，較年初上升111個(gè)百分點(diǎn)。截至2011年9月30日，該行資本充足率和核心資本充足率為11.08％和9.97％，分別較年初提高0.89個(gè)百分點(diǎn)和2.87個(gè)百分點(diǎn)。
2011年7月，該行以每股17.75元的價(jià)格向中國平安保險(xiǎn)(集團(tuán))股份有限公司（"中國平安"）非公開發(fā)行約16.38億新股，換取中國平安所持平安銀行的約78.25億股股份（約占平安銀行總股本的90.75%）以及現(xiàn)金約26.9億元。目前，深發(fā)展持有平安銀行約90.75%的股份，平安銀行成為深發(fā)展的控股子公司；中國平安及其控股公司持有深發(fā)展股份共計(jì)約26.84億股，占比約52.38%，深發(fā)展成為中國平安旗下的控股子公司。本次交易的完成，為深發(fā)展和平安銀行兩行整合邁出了堅(jiān)實(shí)的一步。未來的一段時(shí)期內(nèi)，深發(fā)展和平安銀行仍將暫時(shí)各自保持獨(dú)立的法人地位進(jìn)行經(jīng)營(yíng)，客戶和相關(guān)業(yè)務(wù)不會(huì)受到任何影響。
此外，該行于2011年8月與中國平安簽署股份認(rèn)購協(xié)議，根據(jù)協(xié)議，該行擬向中國平安非公開發(fā)行股票，發(fā)行數(shù)量不少于8.9億股但不超過11.9億股，每股16.81元，募集總金額不超過200億。該方案已于2011年9月獲得該行股東大會(huì)通過，尚待監(jiān)管核準(zhǔn)。該交易如順利實(shí)施，深發(fā)展的核心資本充足率、資本充足率將有效提高，將有效增強(qiáng)該行抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力，有利于該行充裕的資本基礎(chǔ)上進(jìn)一步擴(kuò)充在資產(chǎn)和業(yè)務(wù)規(guī)模，從而實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的利潤(rùn)增長(zhǎng)。
展望未來 積極踐行最佳戰(zhàn)略
該行將積極踐行"最佳銀行"戰(zhàn)略，繼續(xù)堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的理念，夯實(shí)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平，加強(qiáng)組合管理，關(guān)注中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新和定價(jià)管理，進(jìn)一步提高資產(chǎn)收益率，控制資本消耗；借助交叉銷售和綜合金融的平臺(tái)逐步提高市場(chǎng)占有率；強(qiáng)化合規(guī)、稽核和運(yùn)營(yíng)管理工作，確保銀行整體業(yè)務(wù)運(yùn)行持續(xù)健康合規(guī)。同時(shí)，依托平安集團(tuán)綜合金融平臺(tái)，擴(kuò)大核心價(jià)值客群，增加卡量與交易量的市場(chǎng)份額；加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范與管理能力，提高資產(chǎn)質(zhì)量；持續(xù)挖掘增值業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)潛力，進(jìn)一步擴(kuò)大業(yè)務(wù)盈利性。
