1月24日，平安信托在海南三亞舉辦“顯赫未來”2015平安信托“鴻承世家”的品牌發(fā)布會，正式推出國內(nèi)首個精準(zhǔn)定位可投資金額在3000萬以上高凈值客戶的財富管理品牌——鴻承世家。據(jù)悉，本次活動共吸引了來自全國100多名平安信托鴻承世家品牌客戶的出席。
首個精準(zhǔn)定位的高端財富管理平臺
發(fā)布會現(xiàn)場，平安信托相關(guān)負責(zé)人表示，平安信托一直致力于做中國本土最佳財富管理人，以高凈值客戶為服務(wù)對象、以客戶需求為核心、滿足客戶多方位金融需求，為客戶提供全生命周期、全方位專業(yè)財富管理服務(wù)。此次“鴻承世家”品牌的推出，是國內(nèi)首個精準(zhǔn)定位3000萬以上高凈值客戶的財富管理與服務(wù)平臺，同時以“鴻承世家”為龍頭帶動平安信托整體的客戶差異化經(jīng)營策略與服務(wù)體系的完善與發(fā)展，提升高凈值客戶對公司平臺的信賴度和忠誠度。
據(jù)介紹，“鴻承世家”品牌匯聚了綜合金融、資產(chǎn)配置、傳承定制、“1+N”一體化服務(wù)四大核心優(yōu)勢，依托先進的系統(tǒng)支持平臺、開放的產(chǎn)品支持平臺和完備的客戶服務(wù)平臺，從根本上改變高凈值客戶過度依賴單一理財經(jīng)理的客戶服務(wù)模式。
首先，鴻承世家品牌發(fā)揮了平安集團綜合金融的核心競爭優(yōu)勢，為高凈值客戶提供全面覆蓋傳統(tǒng)金融和“醫(yī)食住行玩”的全方位互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)；其次，鴻承世家擁有豐富的產(chǎn)品線，可根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好，提供全方位的資產(chǎn)配置和產(chǎn)品選擇；第三，鴻承世家可提供量身定制資產(chǎn)傳承解決方案，自行開發(fā)、設(shè)計產(chǎn)品和服務(wù)，完成信托的他益、隔離和傳承功能；第四，該品牌還提供“1+N”一體化服務(wù)，前線的理財經(jīng)理和中后臺的業(yè)務(wù)支持團隊通力打造一攬子的金融解決方案，貫穿投資規(guī)劃、執(zhí)行和回顧全過程，并提供資訊、社交、稀缺資源等一系列豐富的增值服務(wù)。此舉將有望全面提升高凈值客戶的投資體驗。
據(jù)了解，本次推出的“鴻承世家”品牌分為資產(chǎn)配置與財富傳承兩大系列，前者主要通過平安信托私人財富卡，為個人客戶提供賬戶管理與資產(chǎn)配置服務(wù)，或通過單一信托模式，為機構(gòu)客戶提供全權(quán)委托的投資服務(wù)；后者則借助信托計劃，滿足不同客戶資產(chǎn)配置與隔離、個性分配、公益慈善等財富管理需求。據(jù)悉，截至2014年12月底，平安信托鴻承世家客戶已超過180人。
名家匯聚，助力鴻承世家品牌首秀
著名經(jīng)濟學(xué)家樊綱在發(fā)布會上發(fā)表了主題演講，他認為現(xiàn)在經(jīng)濟增長進入了一個正常化的“新常態(tài)”，政府如果能持續(xù)緊縮性政策的勢頭，那么明年中國經(jīng)濟肯定能走上正確的軌道。
香港中文大學(xué)教授范博宏則對家族信托所涉及的財務(wù)、法律、不動產(chǎn)及股權(quán)轉(zhuǎn)讓等方面的問題進行了闡釋，他指出，家族信托必須量身定制；來自德國的專家Michael Schumann分享了工業(yè)4.0時代新的商機與模式；同濟大學(xué)鮑峰則針對高凈值客戶多偏愛藝術(shù)品的特點，從專業(yè)角度講述了藝術(shù)品投資的市場趨勢和前景、投資要點等。
活動當(dāng)天，平安信托還安排了由其援建的希望小學(xué)學(xué)生作品的義賣活動，所得善款全部用于資助希望小學(xué)貧困學(xué)生。
助推行業(yè)轉(zhuǎn)型，成功試水家族信托
來自平安信托方面的研究顯示，截至2013年底，我國可投資資產(chǎn)超過5000萬元的人群已超過12萬人，且群體數(shù)量持續(xù)保持較高的增速，年復(fù)合增長率達20%。
平安信托相關(guān)負責(zé)人介紹說，富一代已經(jīng)進入關(guān)注家人生活品質(zhì)的人生階段，高凈值人群對于財富管理有著極大的市場需求。按市場占有率5%計算，預(yù)計未來幾年內(nèi)平安信托鴻承世家客戶有望超過6000名。
據(jù)了解，作為信托的本源業(yè)務(wù)，財富管理業(yè)務(wù)一直以來都被各大信托公司所重視。2014年年中，銀監(jiān)會下發(fā)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于信托公司風(fēng)險監(jiān)管的指導(dǎo)意見》，其中針對業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的幾大方向中明確提出要推動信托公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，探索家族財富管理，為客戶量身定制資產(chǎn)管理方案。而在不久前剛召開的信托業(yè)年會上，銀監(jiān)會向信托公司提出四個可行的轉(zhuǎn)型方向，家族信托業(yè)務(wù)同樣位列其中。
2012年，在全行業(yè)家族信托業(yè)務(wù)尚屬起步階段時，平安信托已經(jīng)積累了豐富的客戶資源與成功經(jīng)驗。當(dāng)年9月份，平安信托即推出了一款總規(guī)模5000萬元，合同期限長達50年的單一萬全資金信托計劃。根據(jù)約定，委托人與平安信托共同管理這筆資產(chǎn)，并由委托人通過指定繼承人為受益人的方式來實現(xiàn)財產(chǎn)繼承，也即他益信托。該產(chǎn)品被譽為國內(nèi)家族信托業(yè)務(wù)的破冰之旅，也是對信托制度和信托精神的充分應(yīng)用。
平安信托表示，對于鴻承世家的超高凈值客戶，公司將提供標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品與極致的服務(wù)體驗，深度構(gòu)建大客戶平臺。除了家族信托產(chǎn)品外，平安信托秉承資產(chǎn)配置的理念，對超高凈值提出特定的產(chǎn)品服務(wù)，包括推出鴻承世家產(chǎn)品、布局海外資產(chǎn)、精選特色產(chǎn)品（PE、VC）等。通過優(yōu)化產(chǎn)品篩選、產(chǎn)品測試，建立適合投資者需求的產(chǎn)品發(fā)行平臺。
平安信托日前公布的未經(jīng)審計的2014年業(yè)績快報顯示，平安信托2014年實現(xiàn)營業(yè)收入56.85億元，同比增長30.3％；實現(xiàn)凈利潤21.9億元，同比增長14.36％。
