日前，平安信托（以下簡(jiǎn)稱“公司”）發(fā)布2014年年度報(bào)告，2014年公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長(zhǎng)，領(lǐng)先行業(yè)。其中，公司營(yíng)業(yè)收入56.85億元，同比增長(zhǎng)30.3％；凈利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)21.9億，同比增長(zhǎng)14.42%；信托計(jì)劃資產(chǎn)管理規(guī)模3,998.49億元，同比增長(zhǎng)37.7%，以個(gè)人客戶為主的集合信托規(guī)模占比達(dá)70.0%，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)領(lǐng)先同業(yè)。
經(jīng)歷過(guò)往30年的發(fā)展，中國(guó)信托業(yè)已成為中國(guó)金融領(lǐng)域備受矚目的焦點(diǎn)。面對(duì)來(lái)自宏觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、監(jiān)管政策、自身發(fā)展等多方面的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，如何實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型、躍上新的發(fā)展階段，成為整個(gè)信托行業(yè)需要面對(duì)的重要議題。
平安信托董事長(zhǎng)張金順表示，平安信托將繼續(xù)保持創(chuàng)新精神，在行業(yè)發(fā)展的十字路口實(shí)現(xiàn)全面轉(zhuǎn)型。未來(lái)，公司將致力于打造國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的投資金融服務(wù)提供商，依托平安集團(tuán)的綜合金融與互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，充分發(fā)揮在資源獲取、資產(chǎn)管理、投資咨詢、風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的優(yōu)勢(shì)，為機(jī)構(gòu)與個(gè)人客戶提供全方位的金融解決方案。
高凈值客戶持續(xù)增長(zhǎng) 鴻承世家品牌亮相
2014年，平安信托憑借在私人財(cái)富管理方面的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，立足資本市場(chǎng)和非資本市場(chǎng)，戰(zhàn)略性布局私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)，提高信托業(yè)務(wù)組合的穩(wěn)定性和多樣性。公司建立了強(qiáng)大的個(gè)人客戶資金及機(jī)構(gòu)資金募集渠道，面向個(gè)人高凈值客戶及機(jī)構(gòu)客戶提供多樣化、全方位、一站式的高品質(zhì)投融資服務(wù)。2014年，公司高凈值客戶數(shù)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步增長(zhǎng)，活躍高凈值客戶數(shù)突破3萬(wàn)，較年初增長(zhǎng)37.3%。
與此同時(shí)，平安信托堅(jiān)持做中國(guó)本土最佳的財(cái)富管理人，為高凈值客戶提供全生命周期的專業(yè)財(cái)富管理和資產(chǎn)配置服務(wù)，推動(dòng)客戶升級(jí)遷徙。截至2014年底，公司存續(xù)信托資產(chǎn)在500萬(wàn)至1,000萬(wàn)之間的中高凈值客戶較年初增長(zhǎng)46.8%，存續(xù)信托資產(chǎn)超過(guò)1,000萬(wàn)以上的超高凈值客戶較年初增長(zhǎng)46.9%。
2014年，平安信托正式推出的高端財(cái)富管理品牌——“鴻承世家”，精準(zhǔn)服務(wù)資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)3000萬(wàn)以上超高凈值客戶。該品牌的推出，進(jìn)一步帶動(dòng)了平安信托客戶差異化經(jīng)營(yíng)策略與服務(wù)體系的發(fā)展。截至2014年12月底，平安信托鴻承世家客戶已超過(guò)180人。
投資模塊再添碩果 證券投資屢創(chuàng)新高
2014年，平安信托投資領(lǐng)域業(yè)務(wù)取得較大的發(fā)展與突破。在物業(yè)投資領(lǐng)域，公司積極開(kāi)拓保險(xiǎn)資金和企業(yè)年金投資渠道，投資新增規(guī)模超過(guò)800億，累計(jì)投資規(guī)模突破2000億，居行業(yè)領(lǐng)先地位。基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)投資領(lǐng)域，公司加快了針對(duì)專業(yè)投資機(jī)構(gòu)的資金募集與長(zhǎng)久期資產(chǎn)管理能力建設(shè)，積極拓展多家險(xiǎn)資與年金管理機(jī)構(gòu)，新增投資規(guī)模超300億元，累計(jì)投資規(guī)模近千億。目前，該板塊已建立全面的產(chǎn)品貨架，并打造出集募、投、管、退于一身的全副投資鏈條，以股權(quán)、債權(quán)、夾層融資、基金等多種方式投資于優(yōu)質(zhì)的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目，構(gòu)建起以交通基礎(chǔ)設(shè)施、能源電力、自然資源為主的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)投資組合。
截至2014年底，平安信托主導(dǎo)的PE投資項(xiàng)目逾80個(gè)，累計(jì)投資金額超過(guò)300億元，存量投資金額超過(guò)270億元，存量投資項(xiàng)目超過(guò)60個(gè)。日前，平安信托主導(dǎo)投資的藍(lán)光集團(tuán)成功實(shí)現(xiàn)A股借殼上市，其主導(dǎo)投資的成都運(yùn)達(dá)科技股份有限公司也成功登陸A股創(chuàng)業(yè)板，標(biāo)志著平安信托的私募股權(quán)投資跨入新的里程。
平安信托自2006年發(fā)行第一只陽(yáng)光私募產(chǎn)品以來(lái)，始終致力于打造“精品路線”。受益于2014年的資本市場(chǎng)牛市，截至2014年12月，平安信托已累計(jì)發(fā)行陽(yáng)光私募產(chǎn)品逾200只，存續(xù)運(yùn)行產(chǎn)品約170只，總資產(chǎn)管理規(guī)模屢創(chuàng)新高，部分業(yè)績(jī)優(yōu)異產(chǎn)品在年內(nèi)收益率突破50%。與此同時(shí)，公司證券投資類信托業(yè)務(wù)獲得多樣化發(fā)展，成功發(fā)行股指期貨產(chǎn)品、夾層等產(chǎn)品。家族信托業(yè)務(wù)持續(xù)做大，并相繼推出了應(yīng)收賬款融資、倉(cāng)單融資等產(chǎn)品，兼顧投、融雙向服務(wù)，更好的滿足客戶的多樣化需求。
嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線 兌付400億房地產(chǎn)信托
隨著業(yè)務(wù)規(guī)模的持續(xù)擴(kuò)大，公司進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理能力，嚴(yán)守風(fēng)控底線，全面引入商業(yè)銀行風(fēng)控模式、流程及人員，通過(guò)風(fēng)控經(jīng)理前置業(yè)務(wù)線的策略，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，確保業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健。針對(duì)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與現(xiàn)狀，平安信托持續(xù)完善按照巴塞爾Ⅱ要求建立的業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，全面識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控以及管理各類風(fēng)險(xiǎn)。
公司嚴(yán)格遵照監(jiān)管要求，定期監(jiān)控凈資本相關(guān)各類指標(biāo)，包括凈資本、凈資本與風(fēng)險(xiǎn)資本之比、凈資本凈資產(chǎn)之比等。自2011年起，公司凈資本水平持續(xù)保持在100億以上，遠(yuǎn)高于監(jiān)管2億元監(jiān)管要求。“凈資本/各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本之和”與“凈資本/凈資產(chǎn)”兩項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)高出監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。
此外，根據(jù)99號(hào)文精神，平安信托積極建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制，并制定了《恢復(fù)與處置計(jì)劃》，涵蓋“股東流動(dòng)性支持和資本補(bǔ)足機(jī)制”，“高管激勵(lì)性薪酬延付制度”，“限制分紅和紅利回?fù)軝C(jī)制”，“業(yè)務(wù)分割及恢復(fù)機(jī)制”及“機(jī)構(gòu)處置機(jī)制”等。針對(duì)中國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，公司建立更加嚴(yán)格的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)，選擇優(yōu)質(zhì)的交易對(duì)手和項(xiàng)目，并通過(guò)業(yè)務(wù)地域分布及項(xiàng)目久期選擇主動(dòng)管理房地產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，2014年，公司房地產(chǎn)項(xiàng)目?jī)陡兑?guī)模約400億元。
平安信托董事長(zhǎng)張金順表示，未來(lái)公司將嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，充分發(fā)揮資本實(shí)力、公司治理、主動(dòng)投資、客戶渠道、風(fēng)險(xiǎn)控制、管理體系等方面的綜合優(yōu)勢(shì)，做大做強(qiáng)公司業(yè)務(wù)。
強(qiáng)推NPS提升服務(wù)體驗(yàn) 助力公司全面轉(zhuǎn)型
面對(duì)信托行業(yè)的轉(zhuǎn)型之年，平安信托率先提出“提升NPS“（Net Promoter Score，即“客戶凈推薦值”）客戶服務(wù)理念。2015年，公司將通過(guò)搭建差異化金融服務(wù)平臺(tái)，打造平安私人財(cái)富“財(cái)富+”金融服務(wù)品牌，系統(tǒng)性提高平安信托的客戶體驗(yàn)，助力公司轉(zhuǎn)型之年的快速發(fā)展，進(jìn)一步鞏固行業(yè)領(lǐng)先地位。平安信托董事長(zhǎng)張金順指出，客戶體驗(yàn)時(shí)代，信托公司亟須將“以產(chǎn)品為中心“的推銷觀念轉(zhuǎn)化為“以客戶為中心”的金融服務(wù)觀念，以專業(yè)化、差異化的服務(wù)體驗(yàn)，打造前瞻性的客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。
步入2015年，“新常態(tài)”已成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)最為醒目的關(guān)鍵詞，信托業(yè)也面臨著“去紅利”的挑戰(zhàn)，受經(jīng)濟(jì)“新常態(tài)”等宏觀環(huán)境和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇的雙重影響，信托業(yè)的發(fā)展開(kāi)始由快速增長(zhǎng)進(jìn)入穩(wěn)定增長(zhǎng)的發(fā)展新階段。張金順表示，平安信托已確定“投資金融服務(wù)提供商”發(fā)展定位，未來(lái)將通過(guò)深耕零售業(yè)務(wù)、對(duì)公業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、PE業(yè)務(wù)四大業(yè)務(wù)板塊，打造財(cái)富管理、資產(chǎn)管理、私募投行、PE投資、交易金融、公司金融等六大產(chǎn)品平臺(tái)，為高凈值富裕個(gè)人客戶、機(jī)構(gòu)客戶、同業(yè)客戶提供包括財(cái)富管理、資產(chǎn)管理、項(xiàng)目融資、流動(dòng)性支持等在內(nèi)的全流程、全方位、全生命周期的金融服務(wù)。
