隨著負利率和 “金融脫媒”時代的到來，高凈值客戶對財富保值增值的需求日趨迫切，財富管理行業(yè)亦迎來了前所未有的機遇和挑戰(zhàn)。在日前舉辦的“高端財富管理創(chuàng)新論壇”上，平安信托憑借強勁的綜合實力和在財富管理領(lǐng)域的優(yōu)異表現(xiàn)，成功摘得“中國高端理財實力榜——卓越公司獎”。
據(jù)了解，2015年中國私人財富將達到110萬億元，高凈值家庭數(shù)量達到201萬戶，擁有約41％的私人財富。為應對中國金融轉(zhuǎn)型大趨勢，迎接大資產(chǎn)管理及互聯(lián)網(wǎng)金融時代的到來，平安信托在2014年底率先啟動戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，提出打造“投資金融綜合服務提供商“的戰(zhàn)略目標，著力發(fā)展財富管理、私募投行與資產(chǎn)管理、金融同業(yè)、PE四大核心業(yè)務。
作為推動戰(zhàn)略目標實現(xiàn)的四大核心業(yè)務之一，平安信托針對私人財富管理業(yè)務提出了“321”戰(zhàn)略規(guī)劃，即通過 “3“種渠道類型，為客戶提供自研和引進“2”套產(chǎn)品提體系，服務“1”個核心客戶帳戶。
在渠道方面，平安信托將借助平安財富寶APP、客戶服務專員、RM（理財經(jīng)理）組成“海陸空“的客戶覆蓋渠道體系。據(jù)了解，截至目前，平安信托已在全國20個城市設立區(qū)域服務中心，由專業(yè)的財富管理顧問為客戶提供面對面的資產(chǎn)配置方案、家族信托等客戶咨詢服務；同時借助 “指尖上的私人財富管家”——平安財富寶APP，為客戶提供專享的資產(chǎn)查詢、報告查閱、金融社交和VIP增值等服務。
在產(chǎn)品領(lǐng)域，平安信托通過“打魚”和“買漁”并舉，一方面通過標準化與差異化的產(chǎn)品策略，打造自主創(chuàng)新產(chǎn)品研發(fā)能力，深耕全權(quán)委托和量身定制的家族信托業(yè)務；另一方面則從覆蓋客戶全生命周期的理財需求出發(fā)，通過外部“買漁”，為客戶提供穿越市場周期的全天候投資產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶保值、增值、保障、傳承等綜合全方位的需求。同時，平安信托通過專業(yè)的資產(chǎn)配置顧問團隊的建設，提升私人財富管理投研能力，為客戶提供專業(yè)理財規(guī)劃。
平安信托相關(guān)負責人表示，平安信托自2008年起就開始布局私人財富管理業(yè)務。截至目前，平安信托活躍高凈值客戶數(shù)已突破3萬人。2015年，公司提出“以客戶為中心——了解你的客戶、理解你的客戶、引領(lǐng)你的客戶”的全新客戶經(jīng)營理念，致力于將服務營銷觀念與策略導入信托私人財富管理業(yè)務，通過搭建“服務好、產(chǎn)品多、融資易”的差異化金融服務平臺，打造平安信托私人財富“財富+”服務品牌，實現(xiàn)以“產(chǎn)品為中心”向“以客戶為中心”的轉(zhuǎn)變，以專業(yè)化、差異化的服務體驗，打造前瞻性的客戶服務標準。
近年來，平安信托始終致力于構(gòu)建全面完善的合規(guī)管理體系，高度重視風險管理工作，秉承“風險引領(lǐng)市場，市場贏在風控”的風控理念，引入商業(yè)銀行精細化風控模式，建立“全人員參與、全流程管控、全業(yè)務覆蓋”的風險管控體系，實現(xiàn)風險引領(lǐng)市場。據(jù)中國平安近期披露的平安信托未經(jīng)審計的數(shù)據(jù)顯示，2015年上半年,平安信托實現(xiàn)營業(yè)收入124.9億元，同比增加30.65%，凈利潤28.3億元，同比增加64.53%。此外，平安信托注冊資本金增加到120億元，成為目前國內(nèi)注冊資本金最大的信托公司。
據(jù)了解，“高端財富管理創(chuàng)新論壇”暨“中國高端理財實力榜”頒獎活動由《每日經(jīng)濟新聞》主辦、銀聯(lián)信協(xié)辦，本次論壇邀請了行業(yè)機構(gòu)、監(jiān)管部門共同探討行業(yè)熱點，旨在引導中國高端財富管理行業(yè)的創(chuàng)新與發(fā)展。
