承辦深倫雙城論壇 線(xiàn)上共商 “金融向善”
中國(guó)平安ESG責(zé)任投資助力“社會(huì)影響力金融”創(chuàng)新
11月19日，由深圳市地方金融監(jiān)督管理局、倫敦金融城政府主辦，平安信托承辦的“社會(huì)影響力金融創(chuàng)新實(shí)踐展示論壇”在深圳平安金融中心舉行。來(lái)自深倫兩地的知名金融機(jī)構(gòu)聚焦“社會(huì)影響力金融”理念，通過(guò)跨國(guó)線(xiàn)上會(huì)議展示旨在推動(dòng)人類(lèi)可持續(xù)發(fā)展的典型金融案例。
會(huì)上，中國(guó)平安分享了以ESG責(zé)任投資推動(dòng)“金融向善”的成果經(jīng)驗(yàn)，并通過(guò)旗下平安信托受托管理的“深圳慈善共同基金集合信托”，向國(guó)際社會(huì)展示了深圳特區(qū)以金融“軟”實(shí)力破解社會(huì) “硬”難題的創(chuàng)新實(shí)踐。
ESG責(zé)任投資的“中國(guó)典范”
近年來(lái)，“社會(huì)影響力金融”成為金融行業(yè)熱議的話(huà)題。與傳統(tǒng)金融以獲取經(jīng)濟(jì)收益為主要目的不同，社會(huì)影響力金融以“支持應(yīng)對(duì)社會(huì)問(wèn)題”為主要目標(biāo)，通過(guò)金融服務(wù)為環(huán)保、教育、醫(yī)療、勞動(dòng)就業(yè)、食品安全等領(lǐng)域的投融資、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)和風(fēng)向管理助力，在獲取正向財(cái)務(wù)回報(bào)的同時(shí)解決社會(huì)問(wèn)題，推動(dòng)可持續(xù)發(fā)展。
論壇上，平安集團(tuán)品牌宣傳部總經(jīng)理陳遙表示，秉承“負(fù)責(zé)任的資產(chǎn)所有者”+“科技產(chǎn)品提供者”的雙重身份，中國(guó)平安構(gòu)建了“道、控、器、事”四位一體的ESG投資管理體系。 即：依據(jù)制定的責(zé)任投資原則，貫徹責(zé)任投資價(jià)值觀；將環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)融合集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理體系；開(kāi)發(fā)ESG投資管理工具，提供智慧化工具和數(shù)據(jù)支持；將 ESG理論與投資組合全面融合，在業(yè)務(wù)層面全方位展開(kāi)應(yīng)用實(shí)踐。2019年，中國(guó)平安綠色產(chǎn)品投資達(dá)人民幣512.45億元，社會(huì)普惠類(lèi)投資達(dá)人民幣9032.04億元。與此同時(shí)，中國(guó)平安還打造了系統(tǒng)化、智慧化、實(shí)用化的中國(guó)特色CN-ESG智慧評(píng)價(jià)體系，幫助中國(guó)企業(yè)提升ESG信息披露水平，為投資者決策起到參考作用，推動(dòng)行業(yè)長(zhǎng)期穩(wěn)健投資與可持續(xù)發(fā)展。
據(jù)介紹，作為平安踐行ESG理念的扛鼎之作，平安“三村工程”自2018年啟動(dòng)以來(lái)，已在全國(guó)21個(gè)省、自治區(qū)落地，通過(guò)扶貧保、發(fā)債、貸款等多種形式，共發(fā)放扶貧資金265.96億元，帶動(dòng)建檔立卡貧困戶(hù)47036人，人均增收2500元，惠及貧困人口73萬(wàn)人。陳遙表示，未來(lái)平安將繼續(xù)做好自己的ESG戰(zhàn)略及投資實(shí)踐，同時(shí)秉承開(kāi)放的態(tài)度，積極貫徹“社會(huì)影響力金融”理念，以金融服務(wù)實(shí)體、服務(wù)社會(huì)，為行業(yè)賦能加力。
社會(huì)影響力金融的“深圳樣本”
作為本次論壇中方的三個(gè)代表性案例之一，中國(guó)平安向中外與會(huì)嘉賓展示了由平安信托受托管理的深圳慈善共同基金集合信托項(xiàng)目。
陳遙指出，近年來(lái)，中國(guó)慈善基金會(huì)的數(shù)量和凈資產(chǎn)持續(xù)增長(zhǎng)。據(jù)第三方機(jī)構(gòu)評(píng)估，2019年末中國(guó)慈善基金會(huì)數(shù)量已達(dá)到1900家，管理資產(chǎn)規(guī)模約7500億人民幣。但是，絕大多數(shù)慈善基金會(huì)缺乏“造血能力”，投資產(chǎn)品范圍以銀行存款為主，總體投資水平跑輸通脹，制約了慈善事業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
2019年，民政部發(fā)布了《慈善組織保值增值投資活動(dòng)暫定辦法》，提出鼓勵(lì)將善款委托專(zhuān)業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資保值增值，并強(qiáng)調(diào)信托是慈善組織可參與投資的重要形式之一。陳遙介紹，在深圳金融局、深圳銀保監(jiān)局和深圳民政局的指導(dǎo)和支持下，今年8月，由深圳市基金會(huì)發(fā)展促進(jìn)會(huì)、深圳市高新投擔(dān)保集團(tuán)、平安信托三方共同設(shè)計(jì)，推出了國(guó)內(nèi)首只慈善共同基金集合信托。截至目前已成功發(fā)行三只產(chǎn)品，累計(jì)規(guī)模超過(guò)3.07億元。該信托計(jì)劃由深圳多家慈善基金會(huì)作為委托人，由深圳市基金會(huì)發(fā)展促進(jìn)會(huì)擔(dān)任監(jiān)察人，將慈善資產(chǎn)委托平安信托進(jìn)行管理。同時(shí)，信托計(jì)劃投資于由高新投擔(dān)保的標(biāo)準(zhǔn)債券，通過(guò)引入高新投增信，既能夠提升慈善資產(chǎn)投資標(biāo)的的安全性，又能夠以"金融+慈善"賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)，為深圳市科技類(lèi)上市公司提供資金支持。
與會(huì)專(zhuān)家表示，該信托計(jì)劃開(kāi)創(chuàng)性的聯(lián)合多家知名基金會(huì)，通過(guò)建立市場(chǎng)化、商業(yè)化的管理模式，借助專(zhuān)業(yè)化、精細(xì)化的投資，為慈善事業(yè)注入源頭活水，實(shí)現(xiàn)慈善資產(chǎn)投資的歷史性突破，推動(dòng)慈善資產(chǎn)安全高效的保值增值，是“社會(huì)影響力金融”的成功實(shí)踐。
“信托+慈善”的“平安實(shí)踐”
在公益慈善領(lǐng)域，平安信托秉承著中國(guó)平安的創(chuàng)新基因和公益基因，是國(guó)內(nèi)慈善信托發(fā)展的開(kāi)拓者和踐行者，開(kāi)創(chuàng)了國(guó)內(nèi)TOC“信托+慈善”（Trust of Charity）的企業(yè)責(zé)任實(shí)踐模式。
早在2016年，中國(guó)第一部慈善事業(yè)的基礎(chǔ)性和綜合性法律《慈善法》出臺(tái)之際，平安信托就率先設(shè)立國(guó)內(nèi)首只永續(xù)型集合慈善信托——“中國(guó)平安教育發(fā)展慈善信托”，專(zhuān)注于教育領(lǐng)域的慈善項(xiàng)目，截至目前，該慈善信托累計(jì)規(guī)模已超過(guò)2000萬(wàn)元，資金全部來(lái)自平安集團(tuán)、下屬子公司的自有資金和內(nèi)部員工捐贈(zèng)。
今年以來(lái)，面對(duì)突如其來(lái)的新冠疫情，平安信托先后成立兩只"疫情專(zhuān)項(xiàng)慈善信托"，用于資助湖北地區(qū)受感染的醫(yī)護(hù)人員和后勤保障人員，助力疫情防控；在5.27中國(guó)平安司慶日之際，平安信托受托設(shè)立國(guó)內(nèi)首只"消費(fèi)扶貧+精準(zhǔn)扶弱"慈善信托，在幫助貧困農(nóng)戶(hù)擴(kuò)大銷(xiāo)售的同時(shí)關(guān)愛(ài)弱勢(shì)困難群體，以雙重扶貧助力脫貧攻堅(jiān)；今年7月，平安信托攜手萬(wàn)科公益基金會(huì)成立 "平安*萬(wàn)科公益基金會(huì)減少食物損耗和浪費(fèi)、倡導(dǎo)健康飲食慈善信托計(jì)劃"，積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，身體力行倡導(dǎo)綠色生活方式，踐行科學(xué)健康消費(fèi)，推動(dòng)中國(guó)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展。
“有了公益的融合，金融更有溫度；有了金融的支撐，公益更有寬度。”陳遙表示，通過(guò)專(zhuān)業(yè)的金融產(chǎn)品與服務(wù)，推動(dòng)行業(yè)與社會(huì)向資源友好型和社會(huì)友好型發(fā)展，更好地賦能社會(huì)，這是中國(guó)平安履行ESG責(zé)任的根本使命。中國(guó)平安及旗下專(zhuān)業(yè)公司希望通過(guò)此次深倫雙城論壇，與國(guó)內(nèi)外優(yōu)秀企業(yè)一起，開(kāi)創(chuàng)更多可操作、可復(fù)制、可示范的社會(huì)影響力金融樣本，為構(gòu)建民生幸福和全球可持續(xù)發(fā)展繼續(xù)努力。
