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中國平安公布二零零六年全年業績

保險業務快速增長 凈利潤創歷史新高

 

 

 (二零零七年四月十二日，香港) 中國平安保險(集團)股份有限公司(“平安”或“集團”) ( 香港聯合交易所股票代碼：2318；上海證券交易所股票代碼：601318) 于今天公布二零零六年年度業績。年內，平安持續取得佳績，各業務領域取得歷史性突破和新的進展，核心保險業務實現快速增長，超越行業平均水平，全年凈利潤創歷史新高。充足的資本金及穩定的利潤增長為平安的持續發展奠定了更加堅實的基礎。

 

集團業績在二零零六年度取得驕人的增長。按國際財務報告準則 (IFRS)，集團凈利潤達到人民幣80億元，較去年增長87.6%。集團總資產及權益總額分別增長54.6%及42.4%至人民幣4,943.09億元及人民幣477.50億元。每股基本收益為人民幣1.27元。

 

按中國會計準則，集團實現凈利潤59.86億元，較2005年增長79.3%。總資產達到人民幣4,417.91億元，股東權益增至人民幣366.68億元。保險業務收入人民幣817.13億元，較2005年增長21.3%。按照最新股本計算的每股收益為0.81元。

 

集團董事會建議，以總股本7,345,053,334股（包括首次公開發行A股增加的股本）為基數，派發公司2006年末期股息，每股人民幣0.22元，共計人民幣16.16億元。

 

綜合金融架構更趨完善

 

對于平安去年業績取得的理想增長，董事長兼首席執行官馬明哲表示：「2006年，中國經濟表現上佳，保持了平穩快速的增長，投資、出口和居民消費穩步增加；金融業改革成功推進，金融監管體系不斷完善，為中國金融保險業的改革與發展創造了良好的市場環境。回顧期內，集團在各項業務領域均取得了歷史性的突破和新進展。

 

其中，核心保險業務的凈利潤創歷史新高，并以高于市場平均水平的速度實現了快速增長。其它保險業務持續完善基礎平臺，養老險業務獲得中國保監會批準，在全國35省和127個城市開設機構，完成在全國的機構布局，全面開展年金業務。

 

銀行業務方面亦取得突破，平安成功收購了深圳市商業銀行，組建了國際化的、經驗豐富的銀行專業管理團隊，并將在2007年完成平安銀行與深圳市商業銀行的合并，逐步建立全國性的平臺。銀行業務將成為集團核心利潤來源之一。

 

投資及資產管理方面，中國平安資產管理（香港）有限公司成功設立，正陸續組建一支具有國際投資經驗的團隊及全球投資營運平臺。投資政策的開放，專業和國際化投資團隊的組建，使公司的投資業績創下歷史最好水平。證券、信托業務主動轉型舉措初見成效，平安證券凈利潤創歷史新高。」

 

「本年初,中國平安順利完成中國A股發行，本次發行得到國內市場的踴躍認購。作為本土的金融企業，A股上市有助于提升本集團在中國市場的品牌知名度、美譽

度、透明度，為集團的長期發展建立了很好的基礎。」馬明哲補充說。

 

 

主要經營業績回顧

 

按照國際財務報告準則編制的財務報表：

(單位：人民幣百萬元)

 

 

 

按照中國會計準則編制的財務報表

(單位：人民幣百萬元)

 

 

按照國際財務報告準則財務報表，平安于二零零六年度的總收入為人民幣879.43億元。毛承保保費及保單費收入為人民幣696.96億元，總投資收益為人民幣218.71億元，較二零零五年分別增長18.1%及126.5%，總投資收益率和凈投資收益率分別由2005年的4.3%和4.2%增長至2006年的8.3%和4.6%。由于集團各項業務均取得較好業績及理想的總投資回報，集團合并凈利潤由2005年的人民幣42.65億元增加87.6%至2006年的人民幣80億元。

 

按照中國會計準則財務報表，中國平安于二零零六年度的保險業務收入為人民幣817.13億元，較二零零五年增長21.3%。集團合并凈利潤由2005年的人民幣33.38億元增加79.3%至2006年的人民幣59.86億元。

 

截至2006年12月31日，集團的內含價值為人民幣655.73億元，較二零零五年年底增長35.6%。

 

2006年，集團核心保險業務的凈利潤創歷史新高。

 

 

壽險業務—質量與產能持續提升

 

按照國際財務報告準則財務報表，壽險業務的主要財務及經營資料如下：

 

(單位：人民幣百萬元，比例除外)

截至十二月三十一日止年度	二零零六年	二零零五年
毛承保保費及保單費收入	53,622	46,945
個人壽險	45,870	38,758
銀行保險	928	1,133
團體保險	6,824	7,054
保費存款	15,158	11,746
個人壽險	9,296	7,411
銀行保險	5,284	4,091
團體保險	578	244
毛承保保費、保單費收入及保費存款	68,780	58,691
毛承保保費、保單費收入及保費存款的全國市場占有率	17.0%	16.1%

 

二零零六年，壽險業務凈利潤達人民幣57.04億元，較二零零五年增長60.9%。毛承保保費、保單費收入及保費存款為人民幣687.80億元，平安壽險的市場占有率為17.0%。

 

回顧期內，由于續期保費、保單費收入及保費存款由二零零五年的人民幣345.97億元,增加21.7%至二零零六的人民幣420.89億元，個人壽險業務毛承保保費、保單費收入及保費存款也增加19.5%至二零零六年的人民幣551.66億元。此外，公司代理人素質和產能的持續提升，也帶動了個人壽險業務首年保費、保單費收入及保費存款增加13.0%至二零零六的人民幣130.77億元。

 

與二零零五年同期比較：

 

由于本公司通過銀行網點銷售的萬能壽險產品保費收入大幅增長，銀行保險業務毛承保保費、保單費收入及保費存款由二零零五年的人民幣52.24億元增加18.9%至二零零六年的人民幣62.12億元。

 

團體保險業務毛承保保費、保單費收入及保費存款由二零零五年的人民幣72.98億元增加1.4%至二零零六年的人民幣74.02億元，增加主要得益于本公司繼續致力控制本項業務的發展以提高利潤率。由于繼續重點銷售員工褔利保障計劃，本公司短期意外及健康保險業務的毛承保保費及保單費收入由二零零五年的人民幣19.90億元增加6.6%至二零零六年的人民幣21.22億元。

 

 

賠款及保戶利益由二零零五年的人民幣451.16億元增加30.5%至二零零六年的人民幣588.90億元，增加的主要原因是短期意外及健康險產品產生的賠款支出增加、分紅保險產品的退保金支出增加及由于分紅保險產品的銷售額增加及本公司分紅保險產品的投資業績較佳而引致紅利分配增加。

 

 

由于個人壽險產品首年保費、保單費收入及保費存款的增加，傭金支出(主要是支付給壽險銷售代理人)由2005年的人民幣51.68億元增加26.9%至2006年的人民幣65.59億元，傭金支出占毛承保保費、保單費收入及保費存款的比例由二零零五年的8.8%增加至二零零六年的9.5%。

 

營業、管理及其它費用由二零零五年的人民幣42.94億元增加40.6%至二零零六年的人民幣60.39億元。 由于首年保費、保單費收入及保費存款的增長，營業、管理及其它費用占毛承保保費、保單費收入及保費存款的比例由二零零五年的7.3%增加至二零零六年的8.8%。

 

 

由于客戶服務水平的提升，13個月及25個月保單繼續率均保持在89.0％及80.3％以上的健康水平。

 

 

產險業務—持續快速增長

 

按照國際財務報告準則財務報表，產險業務的主要財務及經營資料：

 

(單位：人民幣百萬元，比例除外)

截至十二月三十一日止年度	二零零六年	二零零五年
毛承保保費收入	16,074	12,076
機動車輛	11,057	7,497
非機動車輛	4,207	4,044
意外與健康	810	535
毛承保保費的全國市場占有率	10.7%	9.9%
綜合成本率	95.4%	95.3%

 

二零零六年，產險業務實現凈利潤人民幣10.48億元，毛承保保費收入160.74億元，分別較二零零五年增長148.3%和33.1%。平安產險的市場占有率增至10.7%。

 

與二零零五年同期比較：

 

由于產險三個業務系列的銷售均顯著增加，毛承保保費收入由人民幣120.76億元增加33.1%至人民幣160.74億元。

 

 

由于機動車輛保險業務及意外與健康保險業務的毛承保保費收入增加，賠款支出合計由人民幣二零零五年的52.59億元增加36.5%至二零零六年的人民幣71.78億元。

 

傭金支出由二零零五年的人民幣8.20億元增加91.7%至二零零六年的人民幣15.72億元。傭金支出占毛承保保費收入的比例由二零零五年的6.8%增加至二零零六年的9.8%。增加的主要原因是毛承保保費收入增加及產險行業競爭加劇而導致市場傭金率升高。

 

營業、管理及其它費用由二零零五年的人民幣22.94億元增加32.0%至二零零六年的人民幣30.29億元。增加的主要原因是毛承保保費收入增加。

 

綜合成本率2006年為95.4％，2005年則為95.3％。由于公司繼續專注于控制承保風險，賠付率由2005年的72.0%降低至2006年的69.6%。

 

 

投資業績創歷史新高

 

投資政策的開放，專業、國際化的投資團隊的組建，使集團的投資業績創下歷史最好水平。資產管理業務的資產規模穩步增長，第三方資產管理業務發展取得良好開端，信托管理資產突破人民幣160億元。

 

與二零零五年同期比較，按照國際財務報告準則財務報表，二零零六年平安的投資收益如下：

 

由于公司投資資產由二零零五年的人民幣2,461.42億元增加至二零零六年的人民幣3,139.07億元，公司的凈投資收益由人民幣93.38億元增加30.6%至人民幣121.98億元，凈投資收益率達到了4.6%。

 

由于中國股票市場表現良好，本公司總投資收益由二零零五年的人民幣96.55億元大幅增加至人民幣218.71億元。總投資收益率由4.3%增至8.3%。因此，凈已實現及未實現收益由人民幣3.17億元大幅增至人民幣96.73億元。

 

應資本市場變化，公司繼續改善投資組合的資產分配。因此，定期存款占本公司總投資資產的比例由二零零五年十二月三十一的28.0%減至二零零六年十二月三十一日的18.8%；權益投資比例由6.2%增加至14.3%。

 

2006年，集團投資平臺建設進展順利，中國平安資產管理（香港）有限公司成功設立，正陸續組建一支具有國際投資經驗的團隊及全球投資營運平臺。證券、信托等業務的主動轉型舉措初顯成效，此兩項業務在2006年度增長顯著。2006年，信托業務規模和產品形態取得突破，按國際財務報告準則，平安證券實現凈利潤人民幣6.09億元，創平安證券公司成立以來新高。

 

 

 

 

銀行業務發展取得突破

 

2006年，銀行業務發展取得突破。平安銀行于2006年6月獲中國銀監會批準取得人民幣對公業務經營資格；年末，集團通過受讓股權和注資，取得深圳市商業銀行股份有限公司89.36%的股權。此后，深圳市商業銀行將受讓本公司控股子公司平安信托及匯豐集團所持平安銀行所有股權，100%控股平安銀行。

 

由于深圳市商業銀行自收購日起將納入合并范圍；同時，平安銀行開展的人民幣對公業務使集團銀行業務的利息收入進一步增加。因此，按照國際財務報告準則財務報表，銀行業務凈利息收入由2005年的人民幣0.18億元大幅增加至2006年的人民幣1.12億元。費用及傭金凈收入于2006年增加至人民幣0.07億元。凈利潤由2005年的人民幣0.07億元大幅增加至2006年的人民幣0.71億元。

 

目前，深圳市商業銀行及平安銀行合并為單一銀行品牌的規劃及重組工作正在推進過程中。銀行業務將成為集團核心利潤來源之一，其銷售渠道的重要性和貢獻會逐步提升。

 

 

基礎營運平臺得到進一步完善

 

集團位于上海張江的全國后援管理中心目前是亞洲最大的金融后援中心之一，并對本公司整體的服務水平、運營效率、風險控制等方面發揮著顯著的推動作用。本公司相信未來后援中心將能進一步提高本公司的市場營銷能力，改善及集中本公司在壽險及產險核保及理賠方面的管理工作，加強本公司的內部控制及風險管理系統，通過對不同管理層級的權責作恰當劃分以提高管理效率，以及降低營運成本和提升整體盈利能力。

 

 

展望未來

 

放眼二零零七年，董事長馬明哲總結說：「中國國民經濟將保持快速、健康的發展，個人財富持續增加，金融業對外開放步伐加快，這一切，都有利于集團的發展。中國平安將按照既定任務和愿景，保持在本土市場的有利地位，全力推動公司各項業務的共同發展，繼續推進「一個客戶，多個產品」的發展戰略，不斷提升本集團的市場競爭力。」

 

 

中國平安將于2007年4月12日于集團網站www.pingan.com.cn及有關報紙披露2006年度業績，并于4月13日于www.pingan.com.cn轉播年度業績發布會。